アセットアロケーションって何?

そんな時に重要になってくるのが アセットアロケーション です！ アセットアロケーションとは簡単に言うと現金や株式などをどのような割合で資産配分を決定することです。 アセットアロケーションは千差万別で決まった正解があるわけではないので、自分のリスク許容度や家庭環境を考慮したうえで決めていくことが需要です。

戦略的アセットアロケーションと戦術的アロケーションの違いは何ですか?

戦略的アセットアロケーションとは、「中長期的にどのような資産配分で運用することが効率的か」といったことを主軸とした考え方です。 一方、戦術的アセットアロケーションは、「短期的にマーケットの状況に応じて機動的に配分を変えていく」という考え方です。 一般的に、戦略的アセットアロケーションに基づき中長期的な運用を行ないつつ、戦術的アセットアロケーションはその補完として位置付けるのが、基本的なスタンスとなります。 では、次に、具体的なアロケーションの組立て方を見ていきましょう。 ライフステージによってアセットアロケーションの組立て方は変化します。 比較的若い世代の方は長期投資が可能です。

中長期投資でアセットアロケーションはどのように決めればよいのでしょうか?

実際、中長期投資では、アセットアロケーションがリターンの8割から9割を決めると言われています。 では、アセットアロケーションはどのように決めればよいのでしょうか。 アセットアロケーションにはその考え方として、大きく以下の2つがあります。